Новости

/ , , /news/115/

О проведении конкурса по отбору Банков

03 февраля 2015

О  проведении  конкурса по отбору  Банков для размещения средств гарантийного резерва некоммерческим партнерством «Региональный гарантийный фонд» во (вклады) депозиты кредитных организаций.

1. Организатор конкурса:

Некоммерческое партнерство «Региональный гарантийный фонд»

Почтовый адрес: 400005, г. Волгоград, ул. Коммунистическая, д.21

Контактный телефон:  (8442) 24-19-83, 24-19-90,

2. Вид и предмет конкурса:

Размещение средств гарантийного резерва, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства Волгоградской области (далее - СМСП) и организаций инфраструктуры  поддержки предпринимательства, на депозитах коммерческих банков на условиях максимальной доходности.

Конкурс по размещению депозитов в 2015 году и последующие годы (2 лота):

· лот 1: сумма депозита 70 000 000 (Семьдесят миллионов) рублей;

· лот 2: сумма депозита 70 000 000 (Семьдесят миллионов) рублей;

· процентная ставка по депозиту –  не менее чем ключевая ставка ЦБ РФ, установленная на дату объявления конкурса;

· присутствие банка в списке крупнейших банков (топ 30), определенных ЦБ РФ;

· срок размещения депозита по 31.03.2016 года (включительно).

· выплата процентов по депозиту – ежемесячная;

· депозитный договор в обязательном порядке должен содержать пункт об одностороннем расторжении Партнерством договора и отзыве средств гарантийного резерва в случае снижения обязательного норматива банка Н1 (по данным сайта ЦБ РФ www.cbr.ru) до величины, менее установленной конкурсным отбором, без потери доходности;

· депозитный договор в обязательном порядке должен содержать пункт об одностороннем расторжении Партнерством договора и отзыве средств гарантийного резерва;

· срок проведения конкурса с 30.01.2015 г. по 13.02.2015 г.;

· соответствие банка предъявляемым требованиям.

 3. Сроки и место приема конкурсной документации:

Прием конкурсной документации осуществляется по адресу: г. Волгоград, ул. Коммунистическая, д.21  (офис 32)  в рабочие дни с 8-00 ч. до 12-00 ч. и с 12-48 ч. до 17-00 ч., в пятницу с 8-00 ч. до 12-00 ч. и с 12-48 ч. до 16-00 ч.  до даты окончания срока подачи конкурсной документации.

Дата начала подачи конкурсной документации: «30» января 2015 г.

Дата и время окончания подачи конкурсной документации: до 16-00 ч. «13» февраля 2015 г.

Вскрытие конвертов с заявками будет производиться «16» февраля 2015 г.  в 09-00 ч. по адресу: 400005, г. Волгоград, ул. Коммунистическая, д.21

4. Условия участия в конкурсе и критерии отбора Банков

4.1. Общие условия отбора:

4.1.1. Наличие лицензии Банка России на осуществление банковской деятельности;

4.1.2.   Наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за предыдущий год, а также аудированной отчетности, составленной в соответствии с МСФО, за последний отчетный год по банку или банковской группе, при вхождении потенциального банка-партнера в банковскую группу;

4.1.3. Отсутствие санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России. К данному требованию не относится отзыв/приостановление лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

4.1.4. Величина собственных средств (капитала) банка, определенная в соответствии с нормативной базой Банка России, не ниже 180 млн. рублей;

4.1.5.  Величина активов, взвешенных по уровню риска, не меньше 1,75 млрд. рублей, определяется в соответствии с Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 г. N 139-И "Об обязательных нормативах банков" (зарегистрировано в Минюсте России от 13 декабря 2012 г., регистрационный N 26104) (Вестник Банка России, 2012, N 74) (соответствует коду "AR_0" в форме отчетности 0409135) (в редакции Указания Банка России от 25 октября 2013 г. N 3097-У); 

4.1.6.  Показатель достаточности капитала (норматив H1) не ниже 10.2% (при норме 10%) или не ниже 11.2% (при норме 11%);

4.1.7. Отсутствие непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентских счетах банка. В соответствии с формой отчетности 0409101 (счета 2-го порядка 47418, 90903, 90904);

4.1.8. Просроченная задолженность по кредитному портфелю банка не превышает 12%. Определяется в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2007 г. N 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (Раздел 4 Плана счетов «Кредиты предоставленные, прочие размещенные средства»);

4.1.9.  Доля кредитов 3 - 5 категорий качества в общем кредитном портфеле банка не превышает 40%. Определяется в соответствии с Указанием Банка России от 16 января 2004 г. N 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации»  (форма отчетности 0409115);  

4.1.10. Отсутствуют факты просроченной задолженности по ранее размещенным в ней депозитам гарантийного фонда.

4.1.11. Финансовые показатели определяются в соответствии с Указанием Банка России от 16 января 2004 г. № 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» (формы отчетности 0409101, 0409134, 0409135, 0409115).

4.1.12. Соблюдение финансовых критериев отбора определяется за последние 3 отчетные (ежемесячные) даты, от даты объявления конкурса.

4.1.13 Банки, участвующие в конкурсе, дают согласие на раскрытие информации Банком России для Минэкономразвития России по следующим показателям:

- соблюдение (выполнение) обязательных экономических нормативов (на все отчетные даты в течение последних 6 (шести) месяцев);

- неприменение требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению банка на основе Федерального закона от 25 февраля 1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2000, N 2, ст. 127; 2001, N 26, ст. 2590; 2001, N 33, ст. 3419; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 50, ст. 4855; 2004, N 31, ст. 3220, N 34, ст. 3536; 2006, N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 10; N 49, ст. 6064; 2008, N 30, ст. 3616; N 52, ст. 6225; 2009, N 1, ст. 4, 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873; N 48, ст. 6728; N 50, ст. 7351; 2012, N 31, ст. 4333; 2013, N 27, ст. 3438; 2014, N 19, ст. 2317);

- отсутствие у банка в течение последнего полугодия просроченных денежных обязательств по операциям с Банком России, в том числе по кредитам Банка России, и процентов по ним;

- положительные финансовые результаты деятельности банка (отсутствие убытков) за прошедший отчетный год.

4.1.14. Кредитная организация должна иметь рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, присвоенный одним из международных рейтинговых агентств, на уровне не ниже следующих минимальных значений:

Fitch Ratings - "BB-";

Standard & Poor's - "BB-";

Moody's Investors Service - "Ba3";

4.1.15. Присутствие банка в списке крупнейших банков Российской Федерации (ТОП-30) на основании Сводной статистической информации по крупнейшим банкам, публикуемой на сайте Центрального банка Российской Федерации.

 

4.2. Конкурсная документация содержит:

 

4.2.1. Заявление об  участии  в конкурсе по отбору Банков   по размещению средств гарантийного резерва, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам СМСП Волгоградской области и организаций инфраструктуры  поддержки предпринимательства.

4.2.1. Копия свидетельства о государственной регистрации;

4.2.3. Документ, подтверждающий полномочия представителя Банка на подписание договора (доверенность либо выписка из ЕГРЮЛ);

4.2.4.  Копии лицензий на осуществление банковских операций;

4.2.5. Информацию об отсутствии санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России. К данному требованию не относится отзыв/приостановление лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;  

4.2.6. Заверенную  банком копию  аудиторского заключения за предыдущий финансовый год, а также аудированную отчетность, составленную   в соответствии с МСФО, по банку или банковской группе при вхождении потенциального банка-партнера  в банковскую группу;

4.2.7. Информацию о величине собственных средств (капитала) банка, определенную в соответствии с нормативной базой Банка России за последние 3 отчетные даты;

4.2.8. Информацию о величине активов, взвешенных по уровню риска. Определяется в соответствии с инструкцией Банка России от 16 января 2004 г. №110-И «Об обязательных нормативах банков» (соответствует коду «AR_0» в форме отчетности 0409135) за последние 3 отчетные даты;

4.2.9. Информацию о показателе достаточности капитала (норматив Н1) за последние 3 отчетные даты;

4.2.9.  Информацию об отсутствии непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентских счетах банка. В соответствии с формой отчетности 0409101 (счета 2-го порядка 47418, 90903, 90904) за последние 3 отчетные даты;

4.2.10. Информацию о просроченной задолженность по кредитному портфелю банка. Определяется в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2007 г. № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (Раздел 4 Плана счетов «Кредиты предоставленные, прочие размещенные средства») за последние 3 отчетные даты;

4.2.11. Информацию о доле кредитов 3-5 категорий качества в общем кредитном портфеле. Определяется в соответствии с Указанием Банка России от 16 января 2004 г. № 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» (форма отчетности 0409115) за последние 3 отчетные даты;

4.2.12 Согласие на раскрытие информации Банком России для Минэкономразвития России по следующим показателям:

- соблюдение (выполнение) обязательных экономических нормативов (на все отчетные даты в течение последних 6 (шести) месяцев);

- неприменение требований Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению банка на основе Федерального закона от 25 февраля 1999 г. N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2000, N 2, ст. 127; 2001, N 26, ст. 2590; 2001, N 33, ст. 3419; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 50, ст. 4855; 2004, N 31, ст. 3220, N 34, ст. 3536; 2006, N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 10; N 49, ст. 6064; 2008, N 30, ст. 3616; N 52, ст. 6225; 2009, N 1, ст. 4, 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873; N 48, ст. 6728; N 50, ст. 7351; 2012, N 31, ст. 4333; 2013, N 27, ст. 3438; 2014, N 19, ст. 2317);

- отсутствие у банка в течение последнего полугодия просроченных денежных обязательств по операциям с Банком России, в том числе по кредитам Банка России, и процентов по ним;

- положительные финансовые результаты деятельности банка (отсутствие убытков) за прошедший отчетный год.

4.2.13 Копии отчетности 0409101, 0409134, 0409135, 0409115 предоставляемые банком в ЦБ РФ за последние 3 отчетные даты.

4.2.14 Информацию о рейтинге долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, присвоенный одним из международных рейтинговых агентств.

4.2.15 Присутствие банка в списке крупнейших банков Российской Федерации (ТОП-30) на основании Сводной статистической информации по крупнейшим банкам, публикуемой на сайте Центрального банка Российской Федерации

Партнерство проводит анализ и оценку представленной Банками конкурсной документации на основе вышеуказанных критериев, направляет на рассмотрение Общим собранием членов некоммерческого партнерства «Региональный гарантийный фонд».  

Основным критерием отбора Банков по размещению средств гарантийного фонда,  предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам СМСП Волгоградской области и организаций инфраструктуры  поддержки предпринимательства, является предлагаемая ставка по депозиту в размере не менее чем ключевая ставка ЦБ РФ, действующей на дату объявления конкурса.

Победителем  признается Банк, полностью соответствующий вышеуказанным критериям отбора банков и предложивший наилучшие условия   по размещению средств гарантийного фонда, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам СМСП Волгоградской области и организаций  инфраструктуры поддержки предпринимательства.

 С победителем  конкурса  Партнерство в течении 15 (пятнадцати) рабочих дней заключает депозитный (или иной подобный) договор сроком по 31 марта 2016 года включительно.

5. Ссылка на нормативный правовой акт, содержащий перечень документов, представляемых претендентом для участия в конкурсе:

1. Порядок самостоятельного размещения средств гарантийного резерва некоммерческим партнерством «Региональный гарантийный фонд».

Возврат к списку